Anlegerprofil
Anlegerprofil ermitteln Ergebnis
Risikobereitschaft Finanzielle Verhältnisse Kenntnisse und Erfahrungen Nachhaltigkeitspräferenzen Ihre Daten Anlegerprofil Empfehlung
Wie wichtig sind Ihnen Garantien zum Ende der vereinbarten Laufzeit?
Welche Anlage entspricht am ehesten Ihrem Risikoverhalten?
keine Angabe solide moderat offensiv spekulativ
Wie stehen Sie zu Wertschwankungen während der geplanten Dauer des Vertrags?
Welche Anlagedauer streben Sie mit diesem Produkt an?
Welchen Zweck verfolgen Sie mit diesem Produkt?
Sonstiges
Information
Die Frage dient der allgemeinen Profilierung des Anlegers hinsichtlich seiner Risikoneigung unabhängig von der späteren Produktauswahl.

Bei der betrieblichen Altersversorgung (bAV) ist der Beitragserhalt am Ende der vereinbarten Laufzeit regelmäßig gegeben.
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Die Frage dient der allgemeinen Profilierung des Anlegers hinsichtlich seiner Risikoneigung unabhängig von der späteren Produktauswahl.

Bei der betrieblichen Altersversorgung (bAV) ist der Beitragserhalt am Ende der vereinbarten Laufzeit regelmäßig gegeben.
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Damit Sie Ihren Kunden die erforderlichen Kenntnisse vermitteln können, sind für Sie folgende Informationsquellen interessant:

Um einen Überblick über das Thema Altersvorsorge zu bekommen, kann folgendes Dokument hilfreich sein.

Einzelne Begriffe und Schlagwörter können Sie hier nachschauen:
Das Stuttgarter Glossar
Oder auch das Glossar des GDV:
www.gdv.de/de/medien/services/glossar

Bei allgemeinen Fragen zu Aktien/Fonds/ETFs hilft Ihnen:
www.bvi.de/fondswissen

Allgemeine produktspezifische Informationen finden Sie in den Druckstücken im Extranet unter Formulare, Druckstücke und Shop.

Diese Hilfestellungen ersetzen nicht die individuelle Beratung und Vermittlung von Kenntnissen. Bitte dokumentieren Sie die im Rahmen des Beratungsgesprächs durchgeführte Vermittlung von Kenntnissen in der Beratungsdokumentation für Ihren Kunden.
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Bei Beantwortung dieser Frage mit 'nein', steht Ihnen das gesamte Produktangebot der Stuttgarter zur Verfügung. Das sind sowohl nachhaltige Altersvorsorgeprodukte als auch Produkte ohne Schwerpunkt auf Nachhaltigkeit.
Information
Entscheiden Sie sich dafür, nachhaltig zu investieren im Sinne ökologischer oder sozialer Ziele, so leisten die entsprechenden Investitionen in Ihrem Produkt einen Beitrag zu einem Umwelt- oder einem sozialen Ziel, wobei gleichzeitig eine gute Unternehmensführung vorausgesetzt wird. Gleichzeitig darf die Investition keines der Ziele signifikant negativ beeinträchtigen. Dabei umfasst der Begriff 'nachhaltig investieren' folgende Aspekte:
  • eine Investition in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zur Erreichung eines Umweltziels beiträgt, wie bspw. in erneuerbare Energien, Rohstoffe, Wasser und Boden, Abfallerzeugung, biologische Vielfalt etc.
  • eine Investition in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zur Erreichung eines sozialen Ziels beiträgt, wie bspw. Bekämpfung von Ungleichheit, Förderung des sozialen Zusammenhaltes, der sozialen Integration, und Arbeitsbeziehungen oder eine Investition in Humankapital oder zugunsten benachteiligter Bevölkerungsgruppen


Bitte beachten Sie: Derzeit beträgt der Mindestanteil nachhaltiger Investitionen in unserem Sicherungsvermögen 5 %.
Information
Entscheiden Sie sich dafür, nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren zu berücksichtigen, kommen für Sie nur Investitionen in Frage, die diese nachteiligen Auswirkungen berücksichtigen. Unter Nachhaltigkeitsfaktoren versteht der Gesetzgeber Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung.

Bitte beachten Sie: Derzeit sind im Stuttgarter Sicherungsvermögen Umwelt-, soziale und gute unternehmensführungsbezogene Kriterien berücksichtigt. Ein besonderes Augenmerk liegt auf dem absoluten und relativen CO2-Fußabdruck und der Einhaltung des UN Global Compact
Information
Entscheiden Sie sich dafür, ökologisch nachhaltig zu investieren, so leisten die entsprechenden Investitionen in Ihrem Produkt nach der Taxonomie-Verordnung einen wesentlichen Beitrag zu einem oder mehreren Umweltzielen der EU-Taxonomie. Als ökologisch nachhaltig im Sinne der Taxonomie-Verordnung gelten Investitionen in Unternehmen, die einen wesentlichen Beitrag zur Verwirklichung mindestens eines Umweltziels leisten und gleichzeitig kein anderes Umweltziel erheblich beeinträchtigen. Zugleich muss ein sozialer Mindestschutz im Rahmen der internationalen Menschenrechtsstandards gewährleistet sein (OECD-Leitsätze, Leitlinien der UN und IAO sowie die Internationale Charta der Menschenrechte). Die Taxonomie-Verordnung definiert folgende sechs Umweltziele: Klimaschutz, Anpassung an den Klimawandel, nachhaltige Nutzung und Schutz von Wasser- und Meeresressourcen, Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft, Vermeidung und Verminderung der Umweltverschmutzung sowie Schutz und Wiederherstellung der Biodiversität und der Ökosysteme.

Bitte beachten Sie: Derzeit können wir nur Produkte mit sehr geringem oder keinem Mindestanteil zu dieser Nachhaltigkeitspräferenz anbieten.
Information
Die Garantiehöhe bestimmt den garantierten Kapitalbetrag. Dieser errechnet sich bei
Vertragsabschluss aus der Garantiehöhe in % multipliziert mit der Summe der Beiträge
ohne eventuell eingeschlossene Zusatzversicherung.

Das Portfolio kann zu allen fondsgebundenen Tarifen der Schicht 3 abgeschlossen werden.
Hier liegt die maximal mögliche Garantiehöhe bei 80%.
Information
Die Zahlungsweise hat bei performance+-Tarifen Auswirkungen auf die Zuordnung eines passenden gemanagten Portfolios.

Bei einmaliger Zahlungsweise wird für die Garantieabsicherung ein Teil des Vertragsguthabens konservativer angelegt, als bei laufender Zahlungsweise. Daraus resultiert, dass bei einmaliger Zahlungsweise ein offensiveres Portfolio vorgeschlagen wird.
Information
Mit der Option ZweiZukünfte berücksichtigt Die Stuttgarter bei der Investition des Sparanteils der eingezahlten Beiträge in ihrem Sicherungsvermögen sowohl nachhaltigkeitsbezogene Positiv- als auch Ausschlusskriterien.Zu den Positivkriterien gehören neben nachhaltigkeitsbezogenen Fonds und Anleihen unter anderem auch Beteiligungen an Wind- und Photovoltaikanlagen oder auch die Finanzierung von Biogas-Anlagen. Für die AnlageDes Vertragsguthabens in den Fonds stellt Die Stuttgarter eine Auswahl an freien Fonds, die ökologische oder soziale Kriterien berücksichtigen, zur Verfügung.

Weitere allgemeine Informationen zur Option ZweiZukünfte finden Sie hier.
Spezielle Informationen zum Produkt performance+ mit der Option ZweiZukünfte erhalten Sie unter folgendem Link.
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